日前，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局（下稱“青島金融監(jiān)管局”）公布的行政處罰信息顯示，某國(guó)有大行旗下的中銀三星人壽保險(xiǎn)有限公司青島分公司（下稱“中銀三星保險(xiǎn)青島分公司”）和該行即墨分行的2名員工因“收受合同約定外利益”和“給予合同約定外利益”行為雙雙領(lǐng)罰，中銀三星保險(xiǎn)青島分公司更是因“銷售人員薪資不真實(shí)”被處以罰款12萬元。
上述行政處罰文件顯示，中銀三星保險(xiǎn)青島分公司法人業(yè)務(wù)部時(shí)任代理制銷售人員王某因“給予合同約定外利益”行為，被青島金融監(jiān)管局處以警告處罰。
與此同時(shí)，某國(guó)有大行即墨分行工作人員李某被查獲“收受合同約定外利益”的違規(guī)行為，被處以警告并罰款1萬元處罰。
此外，青島金融監(jiān)管局還查獲中銀三星保險(xiǎn)青島分公司存在“銷售人員薪資不真實(shí)”的違法違規(guī)行為。該公司被處以罰款12萬元處罰，該公司法人業(yè)務(wù)部時(shí)任負(fù)責(zé)人郭亮被處以警告并罰款1萬元處罰。
業(yè)內(nèi)人士指出，保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)公司工作人員與銀行員工之間的“合同約定外利益”行為，或涉嫌商業(yè)賄賂。據(jù)媒體報(bào)道，某保險(xiǎn)公司河北省一家支公司為促使金融機(jī)構(gòu)積極為其代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品，該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人張某、鄭某、郭某研究決定，以給予金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員現(xiàn)金或物品、組織旅游等激勵(lì)措施來達(dá)到目的，并由郭某負(fù)責(zé)實(shí)施。該公司共向中國(guó)郵政集團(tuán)公司河北省館陶縣分公司等4家金融機(jī)構(gòu)行賄現(xiàn)金及物品超過22萬元。
經(jīng)查，上述款項(xiàng)經(jīng)某保險(xiǎn)公司該支公司時(shí)任經(jīng)理張某同意后，由喬某從虛列后報(bào)銷費(fèi)用里支出。最終，法院判決某保險(xiǎn)公司該支公司犯對(duì)單位行賄罪，對(duì)其判處罰金20萬元。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，保險(xiǎn)公司為了推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，在代理合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費(fèi)之外，私下給予銀行網(wǎng)點(diǎn)或銀行員工現(xiàn)金、實(shí)物、旅游等獎(jiǎng)勵(lì)，這就是“給予合同約定外利益”行為。監(jiān)管部門曾在有關(guān)處罰決定中明確，賬外支付手續(xù)費(fèi)屬于商業(yè)賄賂行為。
對(duì)此，律師認(rèn)為，若保險(xiǎn)公司為謀取不正當(dāng)利益向銀行員工行賄，如支付現(xiàn)金、額外回扣等，可能構(gòu)成非國(guó)家工作人員行賄罪。根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度，將面臨三年以下有期徒刑或拘役，并處罰金。若銀行員工利用職務(wù)便利收受保險(xiǎn)公司財(cái)物，如額外返點(diǎn)、現(xiàn)金回扣等，可能構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪。根據(jù)受賄金額大小，將面臨最高十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金。
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